A quantidade de dinheiro perdido em fraudes de investimento por parte dos consumidores do Reino Unido aumentou 55% num ano, à medida que os fraudadores de criptomoedas intensificam os seus esforços para enganar as pessoas e obter as suas poupanças, mostram os dados.
Os dados oficiais do setor bancário do Reino Unido mostram que, embora o montante whole roubado por fraudadores tenha aumentado 3%, para 629 milhões de libras, nos primeiros seis meses deste ano, em comparação com o ano passado, as perdas com fraudes de investimento aumentaram, atingindo 97,7 milhões de libras durante o período – mais de 500.000 libras por dia.
Com essas fraudes, os criminosos enganam suas vítimas para que transfiram seu dinheiro para um fundo fictício ou paguem por um investimento falso, geralmente usando a isca de um alto retorno. Embora as fraudes possam envolver ativos como ouro, vinho, propriedades, créditos de carbono e terras, acredita-se que as criptomoedas falsas estejam no topo da lista.
O órgão bancário UK Finance, que divulgou os dados, disse que a inteligência do setor apontou para “uma prevalência contínua de golpes relacionados a criptomoedas e a promessa de retornos significativos anunciados nas redes sociais”.
Para as vítimas, muitas vezes começa clicando em um anúncio (falso) de mídia social ou alerta de notícias ou assistindo a um vídeo deepfake. Normalmente, isso é uma dica para um investimento em criptografia supostamente lucrativo, mas na verdade é um truque que leva os fraudadores a se passarem por um negócio actual.
Os investidores muitas vezes entregam inicialmente uma quantia relativamente pequena – talvez £250 – e, graças às ferramentas sofisticadas usadas pelos golpistas, como o software program que exibe uma tela de negociação de criptografia aparentemente ao vivo, eles pensam que estão ficando ricos.
As vítimas normalmente perdem quantias maiores ao tentar sacar, com seus “ganhos” sempre bloqueados pela necessidade de outro pagamento, que pode ser uma taxa de corretor ou uma conta fiscal.
Em março, o Guardian informou sobre um esquema de criptografia operando no antigo estado soviético da Geórgia, que enganou pessoas no Reino Unido em £ 9 milhões. Vídeos deepfake e notícias fictícias com nomes como o especialista em dinheiro Martin Lewis foram usados para promover os investimentos falsos.
Alguns indivíduos, incluindo pessoas que trabalham com finanças, foram enganados em centenas de milhares de libras.
As conclusões das Finanças do Reino Unido provavelmente aumentarão os apelos para que as empresas de criptomoedas e os organismos comerciais desempenhem um papel maior nos esforços da indústria para combater a fraude através da colaboração.
Na quarta-feira, Cease Scams UK realizou uma mesa redonda a portas fechadas para empresas dos setores bancário, de telecomunicações e de tecnologia, que contou com a presença do governador do Banco da Inglaterra, Andrew Bailey, e do ministro da fraude, Lord Hanson.
Entende-se que alguns participantes desejavam que o setor das criptomoedas participasse numa colaboração contínua, com empresas trabalhando em conjunto para partilhar dados e propor soluções.
As Finanças do Reino Unido apelam à futura estratégia de fraude do governo para “garantir que todos os sectores sejam responsáveis na prevenção da fraude”.
Outra área onde houve um aumento “preocupante” nas perdas por fraude foram os golpes românticos, em que as vítimas foram levadas a acreditar que estavam em um relacionamento, com o valor whole roubado aumentando 35% em relação ao ano passado.
Houve um aumento de 27% na fraude com cartões sem contato nos primeiros seis meses de 2025.
Muitos especialistas acreditam que os totais reais são muito mais elevados, uma vez que muitas vítimas de fraude não denunciam o crime, muitas vezes porque se sentem envergonhadas ou envergonhadas.
Respondendo aos dados, a Funds Affiliation, uma entidade comercial, disse que o Reino Unido os decisores políticos “não conseguiram resolver a questão principal: bloquear a fraude na fonte, prevenir a ocorrência de crimes e impor responsabilidade pelas redes sociais”.
Richard Daniels, diretor de fraude do banco TSB, disse que esses crimes foram motivados e possibilitados por “vulnerabilidades em outros setores – especialmente nas redes sociais”. Ele acrescentou: “As companhias telefônicas e as plataformas de mídia social devem agir urgentemente para cortar o conteúdo fraudulento na fonte”.
