A Nationwide foi multada em £ 44 milhões pelo órgão de fiscalização da cidade por causa de controles “fracos” de crimes financeiros que culminaram em um grave caso de fraude da Covid que deixou os contribuintes do Reino Unido £ 800.000 fora do bolso.
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) multou a sociedade de construção por falhas que se estenderam por quase cinco anos. Afirmou que o credor tinha conhecimento de que alguns clientes estavam a utilizar contas pessoais para atividades comerciais, em violação dos seus próprios termos.
A Nationwide não oferecia contas empresariais neste momento e, portanto, não tinha os processos adequados em vigor para monitorizar potenciais riscos de crimes financeiros, disse a FCA.
A prática resultou em um caso em que a Nationwide não conseguiu capturar um cliente usando contas correntes pessoais para receber 24 pagamentos fraudulentos de licença da Covid, totalizando £ 27,3 milhões em 13 meses. Cerca de £ 26 milhões dessa quantia foram depositados em apenas oito dias.
Embora HM Income and Customs tenha conseguido recuperar £ 26,5 milhões dos fraudadores, aproximadamente £ 800.000 permanecem não recuperados, deixando os contribuintes sem dinheiro devido às falhas da Nationwide.
Therese Chambers, diretora executiva adjunta de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, disse: “A Nationwide não conseguiu controlar adequadamente os riscos de crimes financeiros que se escondem na sua base de clientes. Demorou muito para resolver seus sistemas falhos e controles fracos, o que significa que os sinais de alerta foram perdidos, com consequências graves.
“As sociedades de crédito imobiliário e os bancos têm um papel basic na luta contra o crime financeiro. As empresas devem permanecer vigilantes nesta luta.”
As falhas ocorreram entre outubro de 2016 e julho de 2021 e, embora a Nationwide tentasse fazer melhorias, a FCA disse que “não conseguiu resolver adequadamente essas fraquezas em tempo hábil”. Posteriormente, foi forçado a empreender um programa de transformação do crime financeiro em grande escala em Julho de 2021.
“Lamentamos que os nossos controlos durante o período tenham ficado abaixo dos elevados padrões que esperávamos”, disse a Nationwide num comunicado.
Um porta-voz da Nationwide Constructing Society disse que identificou os problemas através de suas próprias análises, chamou voluntariamente a atenção da FCA e “cooperou totalmente” com a investigação do regulador.
“Desde 2021, a Nationwide investiu significativamente em todos os aspectos do seu quadro de controlo do crime económico, a fim de garantir que os nossos sistemas sejam robustos”, acrescentaram.
“Não acreditamos que estas questões de controlo tenham causado perdas financeiras a qualquer um dos nossos clientes e continuamos empenhados em prevenir o crime económico e em proteger os nossos clientes e a economia do Reino Unido em geral contra fraudes.”
